Группа ЮниКредит: утверждена консолидированная отчетность за первый квартал 2009 г.

ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ СОСТАВИЛА 447 МИЛЛИОНОВ ЕВРО, ОПЕРАЦИОННАЯ ПРИБЫЛЬ ВОЗРОСЛА НА 27,3% ПО СРАВНЕНИЮ С ПРЕДЫДУЩИМ ГОДОМ И НА 51,9% ПО СРАВНЕНИЮ С ПРЕДЫДУЩИМ КВАРТАЛОМ НА ЭКВИВАЛЕНТНОЙ ОСНОВЕ, БЛАГОДАРЯ ДИВЕРСИФИКАЦИИ И КОНТРОЛЮ ИЗДЕРЖЕК

• Доля чистой прибыли Группы составила 447 миллионов евро
• Операционная прибыль составила 2 740 миллионов евро, увеличившись на 27,3% по сравнению с предыдущим годом и на 51,9% по сравнению с предыдущим кварталом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации, благодаря устойчивым результатам деятельности коммерческих банков¹ и активизации Управления рынков и инвестиционных банковских услуг (Markets and Investment Banking (MIB)
• Эффективный контроль операционных расходов: операционные расходы снизились на 2,8% по сравнению с предыдущим годом и на 6,4% по сравнению с предыдущим кварталом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации
• Стоимость риска составила 109 б.п., небольшое увеличение по сравнению с 105 б.п.² в четвертом квартале 2008 г., отражающее чистые убытки по невозвратам кредитов, составившее сумму 1650 миллионов евро; показатели неблагополучных кредитов по сравнению с предыдущим кварталом остались неизменными
• Меры по снижению риска предусматривают: снижение общих активов, торговых операций, взвешенных с учетом риска активов по сравнению с предыдущим кварталом
• Основной капитал первого уровня (Core Tier 1) составил 6,38% (без учета Государственных облигаций)

Совет Директоров Группы ЮниКредит утвердил консолидированную отчетность Группы за первый квартал 2009 г., согласно которой чистая прибыль составила 447 млн евро, то есть снижение по сравнению с 505 млн евро в четвертом квартале 2008 г., в основном по причине отсутствия единовременных налоговых льгот. Прибыль до уплаты налога, фактически, составила 992 млн евро, то есть, увеличение более чем на 1 млрд по сравнению с предыдущим кварталом.

Операционная прибыль в первом квартале 2009 г. достигла 2 740 млн евро, что составляет рост по сравнению с 2 311 млн евро в первом квартале 2008 г. и 1 903 млн в четвертом квартале 2008 г. Повышение по сравнению с предыдущим кварталом произошло в результате более высоких доходов (благодаря восстановлению чистого дохода от торговых операций, которые в четвертом квартале 2008 года находились под давлением глубокого финансового кризиса) и эффективному контролю расходов (операционные расходы снизились на 6,4% по сравнению с предыдущим кварталом на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации).

Стойкая тенденция роста операционной прибыли отражает значимость диверсификации для Группы, которая извлекла выгоду из устойчивых результатов деятельности коммерческих банков и восстановления по сравнению с предыдущими кварталами Управления рынков и инвестиционных банковских услуг (Markets and Investment Banking (MIB). Более подробно: деятельность коммерческих банков продемонстрировала устойчивую операционную прибыль (-0,4% по сравнению с предыдущим кварталом), а MIB восстановило свое положение после исключительной нестабильности рынков, наблюдавшейся в четвертом квартале 2008 года, показав в первом квартале 2009 г. положительную операционную прибыль в сумме 367 млн евро, что составило чистую положительную динамику по сравнению с убытком -690 млн евром в первом квартале 2008 г. и -952 евро в четвертом квартале 2008 г.

Операционный доход Группы ЮниКредит, составивший в первом квартале 2009 г. 6 562 млн евро, вырос на 1,8% по сравнению с предыдущим годом и на 8,0% по сравнению с предыдущим кварталом, в первую очередь благодаря восстановлению показателей дохода по чистым торговым операциям, хеджинговым операциям и справедливой стоимости, которое компенсирует неблагоприятную тенденцию некоторых валют. Фактически, эффект валютного курса оказал существенное давление на операционный доход: на аналогичной основе (LFL) с учетом валютного курса и периметра консолидации, должна была установиться устойчивая тенденция роста, +8,1% по сравнению с предыдущим годом и +11,8% по сравнению с предыдущим кварталом.

Чистый процентный доход в первом квартале 2009 г. составил 4 650 млн евро, продемонстрировав устойчивый рост (+4,2%, +10,2% на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации) и стабилизацию по сравнению с предыдущим кварталом (-3,6%, -0,5% на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации). Такая тенденция по сравнению с четвертым кварталом 2008 года отражает, прежде всего, динамику валютного курса и снижение количества дней начисления плавающей ставки. Без учета этих факторов пересмотр условий, касающихся активов и позитивных результатов MIB (также использовавшего укрепившуюся процентную ставку по торговым операциям), эффективно компенсирует негативное воздействие снижения рыночных процентных ставок по сценарию некоторого снижения объемов.

Чистый комиссионный доход за первый квартал составляет 1 846 млн евро по сравнению с 2 460 млн евро за первый квартал 2008 г. и 2090 млн евро за четвертый квартал 2008 г. Основной причиной снижения по сравнению с предыдущим годом стало сокращение комиссионного дохода от управления активами, ответственного хранения и администрирования, что отражает резкое падение объемов во всем секторе. На 31 марта 2009 г. объем активов, находящихся под управлением Подразделения по управлению активами (Asset Management Division) Группы, составил 154,2 млрд евро. Тенденция снижения комиссионного дохода по сравнению с предыдущим кварталом объясняется, прежде всего, снижением объемов корпоративных услуг, которые в четвертом квартале 2008 г. достигли наивысших результатов за год.

Доход от чистых торговых операций, хеджинговых операций и справедливой стоимости в первом квартале 2009 г. показал значительно меньший негативный результат (-93 млн евро) по сравнению с первым кварталом 2008 г. (-683 млн евро) и четвертым кварталом 2008 г. (-1258 млн евро), став позитивной реакцией на состояние рынка, которое оказалось менее критическим, чем в течение предыдущих кварталов.

Чистый доход от прочих операций составил 105 млн евро, по сравнению с 134 млн евро за первый квартал 2008 г. и -11 млн евро за четвертый квартал 2008 г.
Операционные расходы в сумме 38 922 млн уверенно снизились, как по сравнению с предыдущим годом (-2,8%), так и по сравнению с предыдущим кварталом (-6,4%) на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации. Позитивная тенденция связана с ростом эффективности персонала и твердой ориентацией Группы на сокращение других расходов.

Расходы на заработную плату в первом квартале 2009 г. снизились на 4,2% по сравнению с предыдущим годом и на 1,8% по сравнению с предыдущим кварталом на аналогичной основе до 2 296 млн евро, благодаря, в первую очередь, оптимизации управления кадрами и снижению варьируемых компенсационных выплат по результатам деятельности.

Другие административные расходы, без учета возмещения расходов, составили в первом квартале 2009 г. 1 225 млн евро, то есть снижение по сравнению с предыдущим годом и предыдущим кварталом (соответственно, -1,2% и -12,8% на аналогичной основе с учетом валютного курса и периметра консолидации), благодаря циклическим (например, расходы на маркетинг и развлекательные мероприятия) и структурным усовершенствованиям (например, оптимизация расходов на ИТ и обработка издержек).

Расходы на амортизацию, обесценивание и повреждение материальных и нематериальных активов возросли в первом квартале 2009 г. на 2,6% по сравнению с предыдущим годом на аналогичной основе, но при этом снизились по сравнению с предыдущим кварталом.

Коэффициент отношения расходов к доходам в первом квартале 2009 г. составил 58,2%, что стало значительным улучшением по сравнению с первым кварталом 2008 г. (6 процентных пунктов) и четвертым кварталом 2008 г. (10,5 процентных пунктов).

Резервы на возможные риски и убытки достигли суммы 68 млн евро, что составило увеличение на 51 млн евро по сравнению с 2008 г., но при этом снижение по сравнению с суммой 165 млн евро, зафиксированной в четвертом квартале 2008 г.

Чистые убытки по невозвратам кредитов и резервы на расходы по гарантиям и обязательствам составили 1 650 млн евро, то есть небольшое увеличение (+1,4%) по сравнению с предыдущим кварталом, без учета резервов в сумме 300 млн евро, выделенных Германии в четвертом квартале 2008 г. Стоимость риска также осталась неизменной по сравнению с предыдущим кварталом (109 б.п. в первом квартале 2009, 105 б.п. по проформе после указанных выше изменений в четвертом квартале 2008 г.)

В отношении тенденции стоимости риска по Управлениям Группы, снижение стоимости риска MIB по сравнению с четвертым кварталом 2008 г. компенсирует повышение этого показателя в регионе Центральной и Восточной Европы и последствия снижения макроэкономических темпов роста по Управлению розничного бизнеса и Управлению корпоративного бизенса.

Объем проблемных кредитов на конец марта 2009 года составил 44,8 млрд евро, то есть, увеличение по сравнению с 41,8 млрд евро на конец декабря 2008 г., по причине дальнейшего роста кредитов, за которыми установлено наблюдение, и менее строгих категорий в целом, что отражает макроэкономический спад. Общий объем неблагополучных кредитов остается относительно стабильным по сравнению с предыдущим кварталом (-0,2% при 28,7 млрд евро).

Уровень выплат по проблемным кредитам на март 2009 г. составил 51,6%, что отражает уровень выплат по неблагополучным кредитам 65,3% (положительная динамика по сравнению с 63,6% на декабрь 2008 г.) и другим проблемным кредитам, составляющий 27,1% (28,0% на декабрь 2008 г.).

Интеграционные издержки составили 67 млн евро, то есть увеличение по сравнению с 24 млн евро в первом квартале и 31 млн евро в четвертом квартале 2008 г., что, в основном, связано с реорганизацией Управления MIB.

Чистый инвестиционный доход составляет примерно -33 млн евро с учетом вклада в доход, который значительно ниже по сравнению с первым кварталом 2008 г. (185 млн евро) и четвертым кварталом 2008 г. (213 млн евро).

Подоходный налог за отчетный период составил 334 млн евро за первый квартал 2009 г. по сравнению с 457 млн евро за первый квартал 2008 г. и позитивным налоговым эффектом в сумме 846 млн евро в четвертом квартале 2008 г. (благодаря налоговым льготам в сумме 1001 млн евро после внесения изменений в итальянские нормативные требования в отношении гудвила в целях налогообложения). Налоговые ставки в первом квартале 2009 г. достигли 36,2%, что составляет увеличение по сравнению с первым и четвертым кварталами 2008 г.

Выплаты миноритариям на конец марта 2009 г. составили 76 млн евро по сравнению с 161 млн евро в первом квартале 2008, где не отражалось приобретение миноритарного участия в банках Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB) и ЮниКредит Банк Австрия, и 111 млн евро в четвертом квартале 2008 г.

Последствия распределения покупной цены Capitalia достигает -65 млн евро в четвертом квартале 2009 г., что составляет снижение по отношению к -76 млн евро в первом квартале 2008 г. и -75 млн в четвертом квартале 2008 г.

Доля чистой прибыли Группы, таким образом, составила 447 млн евро по сравнению с 1063 евро в первом квартале 2008 г., что не полностью отражает воздействие макроэкономического спада, и 505 млн евро в четвертом квартале 2008 г.

Общие активы составляют 1 028 млрд евро (1046 млрд евро на декабрь 2008 г., то есть дальнейшее снижение, несмотря на переоценку в соответствии с текущими ценами экономических инструментов хеджирования (компенсированной аналогичными тенденциями с точки зрения обязательств). Чистые инструменты хеджирования общих активов демонстрируют снижение в первом квартале 2009 г. на 2,9%, помимо -5,9% в четвертом квартале 2008 г.

Основной капитал первого уровня снизился до 6,4% (с 6,5% на декабрь 2008 г.) без учета каких-либо Государственных облигаций, по причине неблагоприятных тенденций валютных позиций (FX) и резервов на продажу (AFS), которые оказали негативное воздействие в 14 б.п. (уже частично восстановленное после завершения квартала). Без учета этих факторов Основной капитал первого уровня увеличился на 7 б.п. при поддержке дохода и сокращения взвешенных с учетом риска активов (сокращение продолжается, 1,7% по сравнению с предыдущим кварталом). Показатель основного капитала первого уровня составляет 7,2%, а Показатель доходности капитала составляет 11,1%.

На конец марта 2009 г. организация Группы состоит из штата сотрудников, который насчитывает 170 732 человека, что составляет бесспорное сокращение (-2,2%) по сравнению с 174 519 сотрудников в декабре 2008 г. В первом квартале 2009 г. сокращение составило 3 787 сотрудников, самые существенные сокращения произошли в сфере розничного бизнеса, в странах Центральной и Восточной Европы и в Корпоративном центре.

Сеть Группы на конец марта 2009 г. насчитывает 10 131 филиал (10 251 на декабрь 2008 г.).

Милан, 13 мая 2009 г.

Investor Relations:
Tel. +39-02-88628715; e-mail:investorrelations@unicreditgroup.eu
Media Relations:
Tel. +39-02-88628236; e-mail:mediarelations@unicreditgroup.eu